组建企业集团内部结算中心(1)(2)
2017-08-18 01:17
导读：2、合理调剂内部资金，降低融资成本 在整个集团中，必然存在某一时期部分单位资金存在盈余、部分单位资金短缺的情形。如果建立内部结算中心，以集
2、合理调剂内部资金，降低融资成本
在整个集团中，必然存在某一时期部分单位资金存在盈余、部分单位资金短缺的情形。如果建立内部结算中心，以集中管理的方式负责整个公司的资金结算、收付和调度，有效控制资金流向，利用资金的整体优势，通过合理调剂资金、优化资金投向和结构，盘活存量资金，减少资金的沉淀和浪费，提高资金的使用效益，从而在整个集团内部实现融资成本最小化。另一方面，企业集团内部结算中心经营集团内部存贷款业务会形成一个存贷款利差，这也会为企业集团内部结算中心带来一笔可观的收入。
3、有利于集团整体对外融资
集团内部融资可以解决部分公司的暂时性资金缺口，但当集团内某公司因建设大型项目等原因存在大额资金融通需求、内部融资不能满足的情况下，外部融资势在必行。能否从银行获得信贷，最根本问题是企业的还本付息能力如何。企业集团成立财务结算中心后，集团内各企业不再单独与银行发生信贷关系，而是财务结算中心以一个户头集中对银行，全部集团的货币资金融合到集团基本户中。由于资金集合的规模优势，偿还贷款的能力得到提升，资信力也因规模而扩大，再加上作为企业集团的经济实力、社会影响、以及政府的支持，银行不用担心其偿还能力，从而扩大了集团企业的对外信用，集团可以较容易地从银行获得融资。
4、监控功能
集团总部通过内部结算中心对成员单位分散的资金集中管理，统一筹措、协调、规划、调控，从而可以通过内部结算中心的资金流动窗口观测到所属成员的经济信息，通过资金预算、结算流程、实时查询等手段，掌握、控制下属单位的资金运营行为，随时摸清整个集团的资金营运状况，透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合，使集团从更高层次参与下属企业的管理，强化资本经营。
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