金融案件概念与种类(一)(2)
2014-08-06 01:11
导读：。 逃汇。 为毒品、走私、黑社会等犯罪的违犯收益提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资
。
逃汇。
为毒品、走私、黑社会等犯罪的违犯收益提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外。
四、金融刑事案件
主要包括：诈骗案件；抢劫案件；盗窃案件；涉枪案件；计算机犯罪案件；绑架案件；洗钱案件；走私案件；贩毒案件。
银监会确定的三类刑事案件（三防一保案件）：金融诈骗案件、抢劫案件和盗窃案件。
4．1 诈骗案件
诈骗：又称欺诈，是指使用虚构事实或隐瞒事实真相的方法，使人陷入错误的认识，从而上当受骗。
分类：1、虚假陈述；2、欺骗行为。
4．1．1 金融诈骗概念
金融诈骗的概念：是指行为人在银行的融资活动中，以获取非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的方法，欺骗、诱导银行上当受骗的行为。
4．1．2 金融诈骗特征
1、金融诈骗犯罪的客体：银行经营管理的特定的货币资金的所有权。
2、金融诈骗的主体：实施危害社会的、依法应当承担刑事责任的自然人、单位法人。
4．1．3 金融诈骗种类
1、银行类诈骗：贷款诈骗、金融票证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗等五种。
2、保险类诈骗
3、证券类诈骗。
4．1．4 金融诈骗案件的种类
贷款诈骗、金融票证诈骗、保函诈骗、引资诈骗、结算诈骗
4．2 抢劫案件
抢劫罪：是以非法占有为目的，对财物的所有人、保管人当场使用暴力、胁迫或其他方法，强行将公私财物抢走的行为。一般抢劫犯罪的特征：1、侵犯客体：公私财物的所有权，同时也侵犯了被害人的人身权力。2、犯罪主体：年满14周岁的人。
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4．2．1 金融抢劫犯罪
以金融机构及其客户为犯罪对象的抢劫犯罪。金融抢劫犯罪是一种财产犯罪，同时，也是一种暴力犯罪。
4．2．2 金融抢劫案件的表现
1、金融抢劫日趋严重，案值越来越大，
2、手段残忍，不及后果，
3、团伙作案居多，
4、智能化、现代化越来越明显。
4．2．3 金融抢劫案件的特点
1、抢劫步骤经心策划
2、发案地点精心选择
3、发案时间精心挑选：有人统计抢劫案件发生在早上班、晚下班前后的概率为51.7％，午休和换班时间的23.2％，夜间为14.3％，营业时间为10％其他占0.8％。案件的三个高峰时段为：早晚班时间、夜间、中午。
4．3 盗窃案件
金融盗窃：指在金融领域发生的盗知、盗用、盗取的行为。
盗知：指行为人采取秘密手段、非法取得其他主体所独占，并不愿公开的信息或秘密。
盗用：不以占有为目的，仅仅为了取得物品大使用价值而违背权利人意志，以非暴力手段使用他人物品的行为。
盗取：指采取非暴力手段获取其他主体依法持有物品的行为。
4．3．1 盗窃罪构成要件
1、行为主体：应当是年满16岁的行为人。已满14岁，不满16岁的行为人不构成盗窃主体。行为人的主观意识：必须是以占有为目的。
2、故意实施的窃取公私财物的行为。
3、盗窃的客体：是处于他人合法控制下的物品。
4．3．2 金融盗窃的手段
利用职务便利盗取
私自配制金库或重要库房钥匙
杀人夺取钥匙
翻阅、撬、砸保管设备
凿壁（地面）侵入
制造障碍，乘机下手
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4．3．3 盗窃金融票证
盗窃汇票、支票、本票、存单等
盗窃银行内部划款单、汇款单
盗窃金融债券
盗卖股票
盗窃信用证、信用卡等
4．3．4 盗窃金融秘密罪
绝密事项：中央银行综合信贷计划、银行密押记编制办法、尚未公开的全国金融数据、现金发行、调拨和利率调整计划等23项。
机密事项：国有银行（交通银行）信贷计划、发行库出入数字、货币印制计划等26项。
秘密事项：计算机涉秘数据、商业银行秘密事项等14项。
此类罪刑法规定三项：1、间谍罪；2、泄漏国家秘密罪；3、侵犯国家秘密罪。
4．4 其他金融犯罪
涉枪案件
计算机犯罪
洗钱犯罪
绑架犯罪
走私犯罪
4．4．1 涉枪案件
概念：指金融机构守押枪支（弹药）损失及人员伤亡案件。
表现：1、丢失（遗失）；2、被抢；3、被盗；4、自杀；5、仇杀；6、经济因素。
4．4．2 计算机犯罪
概念：以计算机为工具或对象实施的危害社会并触犯刑法的行为
种类：
计算机破坏：对计算机信息系统功能进行删除、修改、增加、干扰，造成计算机信息系统不能正常运行；对计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改、增加的操作；故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序，影响计算机系统正常运行；
计算机盗用；
计算机资料犯罪（修改、窃取、破坏计算机资料、程序等）。
计算机犯罪方法
程序性犯罪：1、制造、传播病毒（1989年3月，中国发现第一例计算机病毒）；2、暗藏超级指令；3、逻辑炸弹；4、灌肠术；5、木马术；6、时空交错术。
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非程序性犯罪：1、篡改数据法；2、虚构交易法；3、盗用通行码；4、截取信息法；5、尾随进入法。
4．4．3 绑架案件
绑架：以勒索财物为目的，采取欺骗、暴力或暴力威胁绑架他人，或者将他人作为人质的行为。
表现：1、勒索钱财；2、索取贷款；3、报复或仇视。
4．4．4 洗钱案件
洗钱：指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱犯罪的要件：
我国确定的四种上游犯罪之下的洗钱：贩毒；黑社会性质组织犯罪；恐怖活动犯罪；走私。
国际上：1、要有违法所得及其产生的收益；2、通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化；3、最终将非法资金转为操控者个人所有。
洗钱手段：（我国洗钱犯罪的形式）
人民币交易
外汇交易
地下钱庄
4．4．5 走私案件
走私罪：《最高人民法院关于审理走私刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：走私武器、弹药罪；走私核材料罪；走私假币罪；走私文物罪；走私贵重金属罪；走私珍贵动物、珍贵动物制品罪；走私珍稀植物、珍稀植物制品罪。
金融走私案件：金融机构或人员与走私罪犯通谋，为其提供贷款、资金、帐号（发票、证明），或者为其提供运输、保管、邮寄或者其他方便的违反刑法的行为，以走私罪的共犯
