开发性金融机构合规风险管理机制研究(2)
2014-08-17 01:04
导读：由此可见,上述模型将合规风险管理流程嵌入到业务流程的各个环节,从而得到一个 “矩阵式”合规风险管理流程。合规部门可以利用这个“矩阵式”的合规
由此可见,上述模型将合规风险管理流程嵌入到业务流程的各个环节,从而得到一个 “矩阵式”合规风险管理流程。合规部门可以利用这个“矩阵式”的合规管理流程,对业务流程的各个环节进行良好的定量性合规管理。“矩阵式”合规风险管理流程可以被看作是合规风险管理的一种理想化运作模式。
三、推动国家开发银行合规风险管理机制建设的若干建议
开发性机构作为一个复杂性系统。在建设合规风险管理制度的时候,必须考虑到其他部门以及环境等影响因素。目前,推动合规风险管理机制的建设还应该做好以下几个方面的工作。
1、高度重视合规风险管理,大力倡导合规文化
无论是银行业的实践经验还是合规管理的内在要求都表明,只有银行高层在管理行动上采取有效措施,合规管理才能真正落实到实处。银行高层领导应当高度重视合规管理工作,积极倡导诚信与正直的价值观,树立合规经营的思想,将合规风险管理体制完全融入银行的核心经营管理体制。
良好的合规文化是合规风险管理流程有效运行的环境基础。合规文化还可以弥补合规风险管理流程的不足,从而将合规管理的定量管理与定性管理有机的结合起来。银行高层领导应当重视合规文化的培育,在全行上下大力倡导合规文化,在工作中率先垂范,将合规文化内涵渗透到每一个员工的思想和日常工作行为中,成为流动在银行内部组织机构和员工身体内部的血液,成为上下统一的牢固认识、自觉动力、行为准则和工作习惯。
2、树立主动合规理念,积极配合外部监管
国家开发银行应当牢固树立主动合规的理念,密切关注相关法规的最新动向,经常性开展业务
规章制度合规性自查活动。银行应当倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题,并相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进,以避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件,并对相关责任人给予必要的惩戒措施。
（转载自http://www.ＮＳＥＡＣ.com中国科教评价网） 合规部门应该成为银行与外部监管机构的交流窗口,积极与监管机构就合规性问题进行交流沟通,并且按时向监管部门报送各类监管材料,主动配合监管部门的现场检查,保障外部监管的顺利进行。对于监管部门提出的整改要求,应认真研究
整改措施,落实整改机构、时间表和责任人,保证各项要求切实整改到位。
3、加强合规风险理论研究,充分利用信息技术
合规风险管理的离不开合规风险理论的指导。积极开展合规风险理论研究,建立合规风险评估体系以及指标的量化对完善合规风险管理机制,提高合规管理水平具有十分重要的意义。
目前,国外一些先进银行已经开始建立合规风险管理数据库,例如受关注者名单、利益冲突记录等,并建立了合规风险IT解决方案,利用信息技术进行合规风险管理。国家开发银行可以借鉴国际经验,建立合规法律数据库、受关注者名单、授权控制等动态信息数据库,以便于合规部门及时发现可能出现的合规风险。
4、建立合规风险管理的配套制度
建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等三项配套制度,加强对管理人员的合规绩效考核,惩罚合规管理失职的人员,追究违规责任人的相应责任,对举报有功者给予适当的奖励,并对举报者给予充分的保护。由于开发性金融机构业务具有准公共物品的性质,因此,国家开发银行还应该为外部人员提供举报违规、违法行为必要的渠道和途径,建立相应的信息公布机制,提高信息透明度。
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