中国反洗钱体系的构建策略(2)

2017-04-15 01:02

导读：据国际货币基金组织前总裁米歇尔·康德苏的估计，全球洗钱的数额占世界GDP的2%～5%.据估计，目前每年由中国内地洗出去的黑钱也已达到2000亿元人民币，

　　据国际货币基金组织前总裁米歇尔·康德苏的估计，全球洗钱的数额占世界GDP的2%～5%.据估计，目前每年由中国内地洗出去的黑钱也已达到2000亿元人民币，占2001年GDP的2%，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。如此触目惊心的数字表明反洗钱已成为目前中国及世界各国共同面对的难题。

　　“9·11”事件的爆发掀起了以反洗钱为核心的全球金融反恐高潮。“9·11恐怖袭击事件后，中美之间就反洗钱方面进行了多层次的联系，中国政府为此做了很多具体的工作。根据联合国1373号决议规定，成员国有义务共同打击恐怖主义，调查恐怖分子资金往来。中国作为联合国常任理事国，反洗钱的重要性与紧迫性日益突显。

　　五、反洗钱的国际经验

　　美国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。现在美国有关反洗钱法律已形成了以《银行保密法》为核心、辅以一系列反洗钱法令在内的完备体系。其中，《银行保密法》要求所有的金融机构必须向政府提交如下报告：超过10000美元的现金交易应以IRS4789表的形式报告：任何人运送价值超过10000美元的现金或货币工具进出美国的，应向美国海关报告；对于可能违反法律或法规的可疑交易活动，银行必须向美国财政部及货币监理署提交可疑交易报告。

　　以金融自由著称的瑞士，1987年瑞士银行家协会也制定了一些反洗钱的行为规则，1992年又将规则中规定的现金交易引起身份识别义务的最低金额标准由10000瑞士法郎变更为2500瑞士法郎，并要求金融机构特别注意客户有意进行的构建性交易，即将财产分散交易以避免身份证明的行为。此外，1991年瑞士联邦委员会还发布了《反对与防止洗钱指南》，规定金融机构可以向主管当局报告有关的可疑情况，并认为这并不违反瑞士的银行保密法。

　　为了回应西方国家对俄罗斯打击洗钱犯罪不力的指责，俄总统普京于2001年8月7日签署了自2002年2月1日起生效的《反洗钱法》。该法规定，银行以及其它金融机构必须对个人和法人超过60万卢布（相当于1.95万美元）的现金交易，包括外汇买卖、不同币值的货币兑换、法人资金注册等进行跟踪监控，如发现有疑点，必须向即将成立的金融监控中心汇报，内容包括账户户主姓名、税款身份号和住址等。金融监控中心对有关信息进行分析后，如认为有必要，必须将有关材料移交司法机关。