汽车经销集团新型资金管理模式的探讨(3)
2016-03-23 01:08
导读：(五)资金风险控制管理 1.实施集中监控。为实现资金的集中管理,在集团范围内资金的统一调度及有效利用,必须集中对下属各公司在银行的开户情况、账户
(五)资金风险控制管理
1.实施集中监控。为实现资金的集中管理,在集团范围内资金的统一调度及有效利用,必须集中对下属各公司在银行的开户情况、账户种类、账户头寸和业务流水进行全面监控,及时掌握所有下属公司存贷款业务的全貌。
2.加强事后监督。利用ERP资金管理的事后监督系统将财务凭证录入进行校检,如银行票据核对、余额对账等,有异常情况随时提出详细的报告。
3.即时查询监督。新型资金管理模式的建立必须利用ERP的即时查询功能方便集团资金管理层查询资金管理机构的运营情况,具体包括常用资金报表、账户余额、资金头寸、信贷信息和可供决策分析数据的即时查询。
综上所述,汽车经销集团只有根据自己的实际情况,明确控制资金管理的集权程度,建立起新型的资金管理模式,才能使汽车经销集团的资金聚而不死、分而不散、高效有序、动态平衡,从而为汽车经销集团的快速发展提供有力保障。
参考文献:
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