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有关农村金融合规文化体系建设的探讨

2014-03-20 01:07

摘要：合规管理作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。随着现代金融的快速发展和金融环境的不断变化，许多主客观因素决定了合规建设的长期性与复杂性。文章对农村金融合规文化体系建设进行了分析。

关键词：农村 合规 文化体系 建设
　　
　　在各种文化相互激荡的社会背景下，农村金融如何应对改革发展，加快合规建设步伐，努力构建符合时代发展需要的合规文化体系，造就和谐发展的合规风险管理机制，笔者认为应着力在“识”、“引”、“建”、“推”、“筑”五字上下功夫。
　　
　　一、坚持分析文化“识”文化
　　
　　一是坚决树立合规文化建设整体发展观，将其放到全局发展的大背景下去分析、去把握。合规工作与农村金融的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关，合规文化建设涵盖农村金融方方面面，体现了全员性、大众性的基本特征，只有全员参与、各负其责，真正做到“人人合规”、“主动合规”，才能有效控制合规风险，确保农村金融经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。
　　二是注重合规文化对工作发展的牵动和支撑，把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入全局各项工作总体发展战略，加强合规文化发展战略研究，与其他工作一同部署，一同检查，一同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。
　　三是提升企业合规文化内涵，防止对合规文化建设片面性认识。从现实看，许多员工对合规文化建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来。而实际上，农村金融员工既是合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。只有解决好让员工认识“合规”问题，消除认识误区，真正理解合规的内涵与实质，才能知道为何要“合规”，怎么样才“合规”。

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　　二、坚持领导先行“引”文化
　　
　　一是要定好合规基调。建立良好的合规文化，必须首先从农村金融高级管理层等高层做起，确保树立农村金融合规文化建设的基调，以此带动和促进系统合规文化建设。可以说，领导合规是构成农村金融合规文化基因，是实现人人合规的首要前提。
　　二是要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为农村金融合规文化建设的倡导者、策划者、推动者。领导是“游戏规则”的制定者，又是决策者，所以他必须是一个不折不扣的“实践者”，因此农村金融各级领导要适应新形势的发展要求，加强自身综合素质修养，努力提升领导能力、管理能力和执政能力，做一个过硬的合规执行者、实践者。
　　三是全面树立“合规从领导做起”的理念。在建立、执行、监督与改进农村金融内控制度中，作为管理者、决策者，尤其是“一把手”要带头首先做到自警、自醒、自律，带头增强遵章守法意识和合规经营的自觉性，当好名副其实的“排头兵”和“首席执行官”，切实从制度上解决合规管理中缺位、错位、越位以及制约机制不力的问题。
　　四是形成领导率先垂范的良好氛围。农村金融高层应提倡合规人人有责，提倡用最高道德标准和价值准则实现人人、事事、处处百分百合规，不抱违规可以谋取私利取巧的侥幸心理，不做有违国法、党纪、行规、公德、人格的事。在领导的影响和带动下，最终将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。
　　三、坚持以人为本“建”文化
　　
　　一是要抓好立“规”，努力建立与农村金融自身法人治理、企业文化、组织机构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境等客观因素相匹配的“规”，要尽快组织力量对相应的“规”进行清理和完善，建立和完善合格的“规”。使合规工作达到有规可循，有据可依。