人民币国际化的路径选择探索(1)论(2)
2017-09-27 06:14
导读：2.人民币离岸市场和国际金融中心的建立 人民币走向国际化不仅要在使用区域范围上要扩大，而且需要在我国建立高度开放和发达的金融市场、完备的离岸
2.人民币离岸市场和国际金融中心的建立
人民币走向国际化不仅要在使用区域范围上要扩大，而且需要在我国建立高度开放和发达的金融市场、完备的离岸市场和国际化的金融中心，这是一国货币进行自由兑换的重要载体和渠道，也是一国货币转换成国际清偿力的重要机制。
目前，人民币境外流通数量最多的地区首推香港。2003年11月19日，中国人民银行与香港金融管理局联合签署关于允许香港银行开办个人人民币业务的合作备忘录，为两地经济融合和个人消费提供更大便利，有利于巩固香港国际金融中心地位，并推动人民币资本项目的开放。在香港建立人民币离岸市场，将为该市场开辟新的金融产品，并形成一个完全市场化的人民币利率指标，可为内地外汇市场调节提供参照。中国未来金融改革的策略，应该以香港作为中国进入国际金融市场的“入手点”、“缓冲区”及“过渡区”，利用香港在金融市场上的竞争优势，推动内地金融业市场化和国际化，建立以市场为导向的金融体系。国家将加快QDII投资香港的进程，全国社保基金、商业银行、保险公司QDII制度正稳步实施，基金管理公司QDII试点也已获得初步经验。截至2007年3月，社保基金会通过“国有股转持”而持有的H股公司股票已达到12家，转持股票的总市值达到353亿港币。
关于在内地建立国际金融中心的设想几经争论，笔者认为从经济和金融实力来看，应把上海逐渐发展成为我国内地的国际金融中心，在这里云集了众多的国内和国外金融机构，上海已成为外资银行在中国发展最集中、最活跃的城市，其数量已超过全国的30%。目前，全球资本排名前50位的国际银行中，有25家在上海设有分支机构。上海作为长三角经济发展的中心，交通、通讯十分便利，在这里建立国际金融中心，主要目的是通过一个现代化、规范化的国际金融网点，随时准确地把握国际经济动向，调动国际经济资源，充分有效地利用国外的市场、技术和资金，促使人民币最终走向国际化道路。预计到2010年，上海金融市场直接融资额占国内融资总额的比重达到25％左右；上海金融市场交易总额达到80万亿元左右；上海金融机构资产总额占全国金融机构资产总额比重达到10％左右；上海货币市场年交易额将达到40万亿元，成为全国资金集散中心；上海证券市场市值达到7万亿元，成为亚太地区重要的股票市场之一；上海期货交易所建设成为世界排名前10位的有重要影响力的交易所，成为重要的国际商品定价中心；黄金市场发展成为具有国际影响力的金融市场；产权市场发展成为全国性产权交易市场。到2010年，上海银行业金融机构存贷款余额分别达到4.5万亿元和3.2万亿元;保险深度达到5％左右，保险密度达到4000元；金融生态环境建设继续保持国内领先，逐步实现国际接轨。
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3.两岸四地的货币整合，是人民币区域化的重要步骤
中国大陆两岸四地近年来贸易规模不断增大，经济联系不断加强，香港和澳门的回归增强了我国经济发展实力，目前与台湾的经济联系则受到政治因素的影响较大。近年来，两岸四地的经贸往来成倍增长。香港和台湾两地在内地的实际投资额，分别居大陆外来投资的第一和第四位。台湾对大陆的出口贸易约占其总出口贸易的四分之一，在大陆的投资约占其对外总投资的二分之一。香港与台湾的经贸联系历史悠久，关系更为紧密。如果把两岸四地的国民生产总值相加，经济总量达16000多亿美元，经济实力可望升至世界第四位；进出口贸易两岸四地总额达1万多亿美元，占全球的8.3%，排名世界第三；两岸四地的外汇储备总额为3000多亿美元，大大超过日本。由于两岸四地存在着四种货币，带来大量的兑换费用和生产成本，因此，进行两岸四地货币的整合是有其必要性的。我们完全可以在拥有共同民族文化背景的两岸四地创建一种一体化货币——“中华元”，货币整合的最大目的是强化抵御金融风险的能力。当然，“中华元”的诞生并非一蹴而就，需要解决货币发行机制、风险防范机制、权利义务以及规则制定等一系列问题。由于两岸四地金融开放程度不同，金融制度、会计制度、法律制度各有差异，监管当局的监管准则、货币政策以及对金融市场的调节和干预力度不一，加上两岸还存在一定的政治障碍，区域金融一体化的进程必然任重道远，只有经过长时间的磨合，在金融作业标准、程序和制度环境进一步趋近时，区域金融一体化才有可能真正实现。共2页: 1 [2] 下一页 论文出处(作者):何燕
