信用卡诈骗犯罪及其对策(3)
2017-09-02 02:20
导读：3.加强发卡行内部管理，提高工作人员责任感和风险意识 银行一方面要对自己的工作人员加强业务技能 培训 ，设立完善的内部监管制度，建立专门的稽核
3.加强发卡行内部管理，提高工作人员责任感和风险意识 银行一方面要对自己的工作人员加强业务技能
培训，设立完善的内部监管制度，建立专门的稽核工作体系，还可以借鉴国外信用卡公司的做法建立内部调查制度，如“万事达，维萨和欧洲国际（Europay International）等组织建立自己的调查员，帮助执法机构从各国收集证据，提供线索，甚至在审判犯罪分子是提供专家证人。”
4.防止特约商户携同不法分子进行诈骗 特约商户在反信用卡诈骗的斗争中起着重要作用，其直接同不法分子进行面对面的较量。若特约商户的工作人员认真执行相关
规章制度就能从很大程度上防止信用卡诈骗的发生，从而在反信用卡诈骗中构筑起第一道防线。但若商户同不法分子相勾结，则必然会大大增加诈骗得手的可能性。因此发卡行要对特约商户加强监管，对其涉及信用卡使用的日常交易活动进行监管，对异常交易情况及时发现并做出迅速的评价，采取相应的措施以减少这类行为的发生。
5.持卡人自身也要加强防范意识 对于持卡人来说，在持卡消费或是在ATM上提款时缺乏防范意识被不法分子获悉自己的密码、签名及其他个人信息资料后烧卡诈骗，会给合法持卡人带来相当的损失。另外，在我国许多人为了使用信用卡方便，往往将信用卡与身份证放在一起，结果经常造成信用卡与身份证同时丢失的情况，这就给拾得或盗得信用卡的人创造了冒用的机会。尽管有的银行在信用卡的使用上规定由加密措施，但我国许多人的信用卡的密码往往与其出生年月，电话号码或汽车牌照等数字有关，这样就更增大了信用卡被冒用的危险。所以持卡人必须改变这样的习惯，加强防范，避免信用卡被别人冒用以减少自己的损失。
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