刍议加强贸易银行中间业务监管(3)
2017-08-07 06:53
导读：5、建立非现场和现场监管操纵程序。首先，要求贸易银行定时向央行报送中间业务报表，及时报告中间业务的交易情况，增强中间业务的透明度，央行根
5、建立非现场和现场监管操纵程序。首先，要求贸易银行定时向央行报送中间业务报表，及时报告中间业务的交易情况，增强中间业务的透明度，央行根据贸易银行报来的有关报表，进行相关风险指标的考核分析，按“分类指导”原则，针对不同的中间业务，根据其报表反映风险程度的大小，制订相应的监管措施，通过有效的非现场监管避免或减少中间业务产生的副作用。其次，建立现场检查操纵规程，加大处罚力度，对不公平竞争，扰乱金融市场秩序的贸易银行进行严厉查处。
6、建立中间业务二种监管制度，改进央行监管方式，完善“四位一体”监管机制。为维护中间业务市场公平有序竞争，完善“四位一体”监管机制。首先，建立行业自律组织。贸易银行必须建立自律运行机制，以自我约束、自我调节，并有一整套行业内部的规章制度，来明确本行业的指导思想与原则，以维护本行业的市场中介活动中的正常秩序。另外，金融机构之间的中间业务竞争要贯彻公平的原则，不得以任何不正当手段招揽客户或垄断经营，而应以自身的信誉、业务能力和服务质量往争取客户，实现优越劣汰的良性运行局面。其次，央行应建立中间业务三方职员的联系制度，即监管方央行应加强与提供方贸易银行和享受方第三人的联系，在充分保护贸易银行和享受中间业务服务者的正当利益条件下，加强三方职员的沟通和协商，杜尽恶性竞争、垄断市场的不正当竞争行为，建立一个繁荣、公平、有序竞争的中间业务市场。第三，加大央行对贸易银行中间业务“窗口指导”和“道义劝说”的力度，为中间业务的创新提供必要的环境和政策导向。
7、建立完备的中间业务监管法规，增强可操纵性。随着金融创新活动的增加，使得金融机构之间的业务区分日益模糊，业务交叉逐步增多，这就对金融监管体制提出了新的要求。为了保证贸易银行中间业务的平稳发展，需要建立更加完善的中间业务法规．如：《贸易银行中间业务暂行规定实施细则》等，增强基层央行监管的可操纵性，加大现行分业监管的协调力度，同一有关政策法规要求，促进银行业、证券业、保险业的共同发展，充分发挥金融业的整体功能，完善金融监管政策，保证金融业稳健运行，促进国民经济健康发展。
（科教作文网 zw.nseac.com整理） 8、加强中间业务计算机网络的监管。随着全球计算机科技的迅猛发展，贸易银行实现电子化网络后，正日益受到来自各方面的威胁。如：今年3月，法国银行信用卡系统受到的严重威胁，今年3、4月份美国网站受到黑客的袭击。而我国贸易银行电子化中间业务处于刚刚起步阶段，各种风险防范措施很不完善，如：网上银行支付系统、信用卡系统等贸易银行中间业务系统都面临被攻击的危险。因此，必须从技术和治理方面加强安全防范和监视，在贸易银行引进先进的电子金融技术，创新中间业务的同时，监管部分相应建立配套的风险防范制度和安全预警系统。
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