拓展我国开放式基金营销渠道的对策思考(3)
2015-09-24 01:03
导读：券商在销售基金时还要充分发挥其先进服务平台的优势，通过建立客户关系管理系统，对目标客户进行挖掘、分类与筛选，从而在基金推介方面做到有的放
券商在销售基金时还要充分发挥其先进服务平台的优势，通过建立客户关系管理系统，对目标客户进行挖掘、分类与筛选，从而在基金推介方面做到有的放矢。此外，还要充分发挥证券电子商务在基金销售方面的重要作用，利用公司的资讯网站、Ｅ对壹服务系统
①、网上交易系统、电话委托系统等技术平台向客户进行开放式基金的宣传和推介，接受客户在线预约和自助购买等，使基金销售实现工作流程的电子化。
（三）加大基于互联网的基金营销渠道创新力度，实现营销手段的高科技化
现代科技的高速发展改变了传统的基金交易模式，通过互联网进行基金交易成为基金营销的一个崭新渠道。在美国，大部分基金公司利用因特网向投资者销售基金股份，据美国投资公司委员会统计，１９９９年美国有大约１００万名投资者通过基金公司的网页开户，１８％的美国家庭在互联网上进行共同基金的交易，少数新基金甚至以因特网作为其惟一的销售渠道。网上基金交易的安全性、便捷性、通用性为传统营销方式所远不能及，必将成为基金营销不可或缺的重要渠道。
我国的基金公司正在积极进行网上基金交易的实践。华安基金管理公司先后与民生银行上海分行及中国银联旗下的银联电子支付有限公司合作，推出了银基通和银联通网上服务，投资者通过华安公司网站，可以方便地进行基金账户的申请和开立、基金的申购与赎回，以及资金的实时结算；海富通基金公司和中国银联合作开通海富通精选证券投资基金的网上认购。网上认购渠道的开通，是我国基金营销的一大创新，也是基金业传统营销模式的突破，意味着中国基金业已经开始真正意义上的远程开户和认购，进入立体销售时代，从长期来看，它将是我国开放式基金营销渠道的主要发展趋势。
（科教作文网http://zw.ΝsΕAc.com发布）
发展开放式基金网上交易要充分采用现代科技优势，借助 “一卡通”、“一网通”、“银证通”等特色服务提供先进的技术支持。另外，还要注意交易渠道的畅通，为投资者保密，提高交易的准确性和安全性。
（四）建立专业基金销售公司，使营销渠道向超市化方向发展
随着我国基金市场向纵深拓展，基金销售专业化的要求越来越迫切，建立专业的基金销售公司是改善目前基金营销渠道不畅的有效措施之一。专业基金营销公司因为集多种基金于一身，并由专门人员对其提供投资指导服务，为投资者提供了最大的选择余地，因而起到了基金超市的作用，它改变了传统的被动单一的代销模式，实现了从被动型销售向顾问型销售的转变，也开拓了客户服务的新模式。
基金超市的成立前期投入较大，客户资源的储备和销售网络的建立需要一定的财力和人力资源，从目前来看，具备条件的还只有实力雄厚的银行、证券公司、保险公司等。我国的民生银行、兴业证券公司、国泰君安证券公司等以为投资者精选开放式基金作为突破口，组建了初具雏形的基金超市，在基金销售专业化的探索上迈出了第一步。
在国外，不但有管理基金运作的基金经理，而且有专门为投资者精选基金品种的基金组合经理，因此，专业的基金销售公司还要根据投资者的实际情况，为其制定基金产品的投资组合方案，满足投资者在资产保值增值、价值组合、风险控制等方面的需求。同时，还要加大对客户的售后跟踪服务，为投资者排忧解难。
（五）设立上市型开放式基金，实现交易方式和销售渠道的创新
以深交所或上交所为平台，利用证券交易系统快捷、便利、费用低廉等特点，推出上市型开放式基金（Ｌｉｓｔｅｄ Ｏｐｅｎ—ｅｄ Ｆｕｎｄ， ＬＯＦ），实现交易方式的创新，拓展销售渠道，这样，投资者既可按原来的规定向基金公司申购或赎回，也可在交易所上市交易。ＬＯＦ的开放性很强，不同公司、不同类型的产品都可以放上去交易，其与现行的法规、税务安排等均不冲突。考虑到已发起成立的开放式基金要在召开持有人大会、修改基金契约后才能到交易所上市，ＬＯＦ可从新设立的基金开始。
