网上银行：电力资金治理新途径(2)
2017-11-15 04:27
导读：四、充分发挥“网上银行”的有利因素，时刻留意消除负面影响，确保电力资金安全运转 “网上银行”业务是新生事物，其生命力强，对团体公司有利影
四、充分发挥“网上银行”的有利因素，时刻留意消除负面影响，确保电力资金安全运转 “网上银行”业务是新生事物，其生命力强，对团体公司有利影响主要表现为以下三个方面： 1.有利于治理上台阶。开展“网上银行”业务，能够监控团体公司及分公司的所有帐户，防止资金“跑冒滴漏”，防范资金“三乱”风险。对决策者而言，他可以查询总公司及任何一家分公司的资金状况，能够随时摸清家底，有助于做出正确决策；对于具体工作职员而言，只要在计算机终端上轻轻按键，就可以实现资金划转并立即查询结果，其自动对帐功能，使财务职员的工作量大为减轻。因此说，“网上银行”运用得好，将大大创新企业资金治理的方式、手段、，进步资金治理水平。 2.有利于加速资金周转。通过“网上银行”，在网络畅通的条件下，只要几秒钟资金就能到帐，与传统方式比大大缩短了资金的在途时间，加速了资金周转和流通，为企业节约了资金的时间价值；团体公司对各供电局的电费实檀越动划款，减少了电费上交环节，加快了电费向总部的回笼，确保了经营活动资金的正常运转。 3.有利于降低资金本钱。由于电力团体公司大部分早已建立广域网，具备上网条件，所以除820元的服务费及工本费等以外，不需额外追加其他用度。“网上银行‘业务现阶段将比照传统业务收取手续费，但外资银行参与金融业后，”网上银行“业务的手续费可能有一定的降价空间。由于在国外网络汇划收取的手续费大大低于信汇、电汇等传统方式，大部分银行对大客户基本不收手续费。 当然，电力资金治理运用“网上银行”技术，还要特别留意以下几个： 1.制定好开展“网上银行”业务的目标和任务。 总体目标是保证资金安全，发挥资金的最大效益，利用“网上银行”改革电力团体公司的财务治理手段，加强对资金的集中控制，加快资金周转，实时监控各分公司资金帐户，逐步扩大同一结算范围，终极使各分公司银行存款达到最小或趋近于零。具体任务有：①实时把握各分公司资金动态；②加快电费上交速度；③实现自动对帐；④先在团体公司内部（包括总、分公司，分公司之间）实行网上支付结算，条件成熟后再在关系紧密的上下游支付结算；⑤扩大同一结算范围，把分公司的基建工程。城农网、贷还款等业务的结算纳进进来，控制大额资金支出。 2.确定好开展“网上银行”业务的模式。工商银行推出了“网上银行”团体二级帐户业务功能，专门针对企业团体和团体内财务公司的治理模式，解决了由于财务公司软件不能和银行接口，导致团体公司不能在“网上银行”进行查询和结算等一系列的题目。具体做法就是电力团体公司直接在银行开立帐户，作为财务公司帐户下的二级帐户，再由电力团体公司、银行、财务公司三方签订有关协议执行。选择企业团体二级帐户的模式，一方面满足了团体公司提出的治理需求，另一方面又确保了财务公司的利益不受损失。 3.要加强对银行帐户的有效治理。制定有关帐户治理办法，规范银行开户行为，各分公司所有帐户由财务部分同一回口负责，对分公司帐户要进行清理整顿，实行帐户申报审批制度；做好各公司银行帐户在“网上银行”系统中的设置和身份认证登记工作，办理好分公司帐户对总公司帐户的授权经营承诺。 4.财务的基础工作一定要扎实。“巧妇难为无米之炊”，有了化的手段，假如基础工作不扎实，没有可靠完整的数据，也难以作出正确的猜测和公道的资金安排。所以，客观上要求FMIS中资金治理子系统、预算治理子系统都要配套跟进。才能更好地发挥“网上银行”的作用。 5.要有足够的软、硬件条件支持。硬件方面，实施网上银行要求必须具备上Internet的条件，同时要保证的高效畅通及网络安全。所以，团体公司总部和各分公司，对网络条件和PC机硬件要求均较高；软件方面，必须对现有的FMIS加以改造，以适应下载对帐单进行自动对帐业务，甚至还可以通过“网上银行”系统自动天生FMIS中的银行凭证，省略人工制证环节。 6.财务治理的机构设置和岗位职责要作适当调整。不仅财务部分内部要调整岗位职责分工，而且与财务部分业务关系密切的其他部分，也要求相关的职能分配要调整和理顺，如涉及到电费账户题目，财务和营业如何才能做到公道分工、协调配合，做好电费帐户的合并；做到资源共享、高度集成，避免信息浪费和重复建设。
