融资融券业务风险与控制研究(2)
2017-10-20 02:17
导读：(三)贸易银行在融资融券业务中面临的风险 1．贸易银行无法控制借款人资信而产生风险。从某种程度上说，贸易银行愿意将多余的存款贷给券商以获取更
(三)贸易银行在融资融券业务中面临的风险
1．贸易银行无法控制借款人资信而产生风险。从某种程度上说，贸易银行愿意将多余的存款贷给券商以获取更多的回报。但是现行的法律框架下，贸易银行无法控制借款人资信而产生的风险。目前，银监会、证监会还没有推出同一的证券市场融资融券业务操纵系统，而且控制风险关键的“平仓权”题目还没有得到有效地解决。
2．股票质押贷款治理办法无法对贸易银行实施有效的保障。股票质押贷款是指券商以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从贸易银行获得资金的一种贷款方式。2005年底，中国人民银行等发布了《关于印发
