企业团体融资治理策略(3)
2017-08-04 05:08
导读：3、加强日常融资治理,控制融资风险 (1)每月定期制定资金收支计划。关注收集宏观经济政策和信息,提前做好猜测,收集审核各分、子公司的资金收支计划
3、加强日常融资治理,控制融资风险
(1)每月定期制定资金收支计划。关注收集宏观经济政策和信息,提前做好猜测,收集审核各分、子公司的资金收支计划,及时正确的编制好团体资金计划。报团体领导审批后,按照计划安排资金,既减少闲置资金,进步资金的使用效率,又保证团体投资项目正常运作,发挥了团体资金的整合上风。
(2)积极开展银企谈判。采取各种措施,不断扩大团体的综合授信。比如某团体利用其投资公司不纳进团体合并报表的上风,充分发挥投资公司融资平台的作用,尽量扩大投资公司的授信,在宏观调控的情况下,既保证了团体生产、经营、投资的资金需求,也避免了对团体合并报表结构的影响。
(3)定时做好团体融资匹配分析。根据宏观调控和团体资金紧张的实际情况,及时做好贷款资金的使用情况和团体融资能力分析,为团体领导决策提供依据。
(4)充分利用表外融资业务。为团体及下属单位承接工程项目,开具投标保函、预支款保函和履约保函,为团体工程项目实施提供资金保障。
(5)定期进行贷款担保和银行保函的清理工作。按照团体担保治理办法的要求,在办理子公司担保过程中,严格按照审批程序办理;并要求子公司定期对各类银行保函进行汇总、分析、清理,严格控制团体对外担保的风险。
4、积极探索新的融资渠道
随着市场经济的深进发展,资本市场的逐步完善,除了银行借款、传统的股票、企业债券等融资方式,企业团体可以在国家政策答应范围内积极拓展其他融资方式,以降低团体融资本钱。银行间交易商协会发行短期融资券和中期票据等业务就是当前较好的融资渠道。例如某团体正在设施的基础投资项目和房地产开发项目需投进大量资金,团体近年和以后几年将有长期大额借款,也使团体的贷款本钱不断上升,希看能通过多元化融资以降低融资本钱,通过不同融资渠道本钱分析,短期融资券和中期票据业务就是当前适合企业团体融资要求的一种具有较低本钱的融资手段。
（转载自中国科教评价网http://www.nseac.com）
